PER, PBR, ROE로 저평가된 주식 찾는 방법

 

요즘 국내주식이 상승세가 정책 등 이슈로 인해 가파르게 치솟고 있어, 기존 투자자는 물론 투자를 하지 않던 사람들에게도 많은 관심을 받고 있는 것 같네요.

 

이번 글에서는 주식 초보자를 위한 가장 기본이 되는 투자지표인 PER(주가수익비율), PBR(주가순자산비율), ROE(자기자본이익률)의 의미와, 이들을 활용해 저평가 주식을 찾는 실전 방법을 소개합니다.

 

 

PER(주가수익비율)이란?

PER(주가수익비율)이란? PER의 의미와 활용법 완벽 정리

 

 

PBR(주가순자산비율)이란?

주식 투자지표 PBR, 초보자도 쉽게 이해하는 완벽 가이드

 

ROE(자기자본이익률)이란?

ROE(자기자본이익률)란? 주식 초보자를 위한 ROE 완벽 이해와 투자 활용법

 

 

 

PER, PBR, ROE를 활용한 저평가주 찾는 실전 방법

 

 

📍 업종 평균과의 비교

⇀ 동일 업종 내에서 PER, PBR이 평균보다 낮고, ROE가 평균 이상인 기업을 찾는 것이 핵심입니다.

 

⇀ 예시: IT 업종 평균 PER이 15배, PBR이 1.5배, ROE가 10%일 때, PER 10배, PBR 1배, ROE 12%인 기업은 저평가 가능성이 높음.

📍 3가지 지표의 조합 활용

⇀ 저PER + 저PBR + 고ROE 조합이 이상적입니다.

 

⇀ 단순히 PER, PBR이 낮다고 무조건 저평가가 아니며, ROE가 낮으면 성장성에 의문이 생길 수 있습니다.

 

 

구분	저평가 신호	주의점
PER	낮을수록	일회성 이익 여부
PBR	1 이하	자산의 질, 부채비율
ROE	높을수록	일시적 상승 여부

📍 성장성·재무건전성 체크

⇀ PER, PBR, ROE만 볼 것이 아니라, 매출 성장률, 부채비율 등도 함께 확인해야 함.

 

⇀ 일시적 이익이나 자산가치 하락, 부채 급증 등은 저평가 신호가 아닐 수 있음.

 

 

실제 저평가주 스크리닝 예시

 

❗️ PER이 업종 평균보다 20% 이상 낮은 종목 추출

 

❗️ PBR이 1 이하이면서, ROE가 10% 이상인 종목 필터링

 

❗️ 최근 3년간 매출과 이익이 꾸준히 증가한 기업만 선택

 

❗️ 부채비율 100% 이하 등 재무 안정성도 추가 확인

 

마무리 및 주의사항

 

❗️ 저평가주는 단순히 숫자가 낮다고 무조건 좋은 것이 아닙니다. 업종 특성, 시장 상황, 기업의 성장성까지 종합적으로 판단해야 합니다.

 

❗️ PER, PBR, ROE는 기본이지만, 투자 결정 전에는 반드시 여러 지표와 최근 뉴스, 업황을 함께 체크하는 습관이 중요합니다.

 

이렇게 PER, PBR, ROE를 제대로 활용하면, 시장에서 저평가된 우량주를 발굴하는 데 큰 도움이 됩니다. 데이터와 시장 트렌드를 꾸준히 모니터링하며, 자신만의 투자 원칙을 세워보세요!